NUSI: 1년 12번 고배당 & 하락장대응 미국 ETF 총정리

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NUSI: 1년 12번 고배당 & 하락장대응 미국 ETF 총정리

전진하는시스템 2021. 10. 5. 23:01

주식 투자의 수익은 시세의 상승으로 인한 수익과 주당 배당금에 의한 수익 두 가지로 크게 나눌 수 있습니다. 특히 배당의 경우에는 배당수익률이 높고, 배당을 자주 안정적으로 지급하면 좋은 조건으로 평가되는데요. 오늘은 미국 배당 ETF 중에서 고배당 수익률 + 월배당 + 가격 변동까지 방어하는 NUSI ETF에 대해 알아볼게요. 월배당 고배당 미국 ETF에 관심 많으신 투자자 분들 추천드려요.

NUSI ETF 기본 정보
[참고: 액티브 ETF vs. 패시브 ETF 간단히 알기]
NUSI ETF 배당 정보
[참고: 유사 고배당 월배당 미국 ETF: JEPI ETF]
NUSI ETF 주가 정보
NUSI ETF 투자 전략
NUSI ETF 보유 종목
NUSI ETF 장단점

NUSI ETF 기본 정보

NUSI ETF의 기본 정보 먼저 확인해 볼까요? ETF 투자전에 기초적으로 운용사, 운용 개시 시점, 운용 규모, 비용, 펀드 유입 현황 등 알고 가야죠. 아래서 NUSI에 대한 자세한 사항 확인해보세요.

정식명칭 : Nationwide Risk-Managed Income ETF
운용사: Nationwide (Nationwide Mutual 보험사의 자회사입니다..)
운용 개시: 19년 12월 19일 (2년이 아직 되지 않은 신상 ETF입니다.)
자산규모: 8천억 원 정도 (1조 원 도 되지 않는 소형 ETF입니다. ETF 투자는 자산 투자로 자산운용사가 망해도 자산을 받을 수 있다고 합니다.)
비용 : 0.68% (액티브 운용 ETF로 운용수수료 높습니다. 일반적으로 비용이 낮은 ETF는 패시브입니다.)
펀딩 현황: 최근 1년 6천억 원 정도 자금이 유입되었습니다. 최근에 좀 많아진 모습이네요.

<참고: Active ETF vs. Passive ETF 간단히 알기>

ETF의 운용 방식은 액티브와 패시브가 있습니다. 저희가 아는 ETF는 대부분 패시브인데요. 시장의 지수를 그대로 따라가는 전략입니다. 의미 그대로 수동적으로 시장의 흐름을 추종하는 거죠. 반면 액티브 펀드는 시장보다 상회하는 수익을 목표로 합니다. 사람이 하던 기계가 하던 ETF 운용에 관여도가 높습니다. 액티브의 몇 가지 특징을 보자면..

수수료 비용이 패시브 보다 높습니다.
시장을 상회하는 수익을 내는지 확실치는 않습니다.
이러한 특징으로 규모가 초대형으로 모이지 않습니다.

NUSI ETF 배당 정보

NUSI ETF에 투자하는 최대 이유 배당수익입니다. 그리고 월 단위로 지급하죠. 1년에 월세 같이 배당주를 운용할 수 있는 점입니다. 과연 어떻게 지급되고 있는지 아래에서 확인해 볼게요. 아래 정보는 2021년 10월 4일 현황입니다.

연간 배당수익률: 7.96% (8%에 육박하는 수익입니다. 예적금 수익이 2% 이하인 점, 그리고 미국 배당주의 수익이 안정적으로 높으면 6~7%인 점을 감안하면 매우 높네요.)
연간 실질 배당수익률: (연간 7.96% - 수수료 0.68%) * 세후 수익 85% = 6.18% (세후 비용 제외 6%대 수익률 예상해볼 수 있습니다.)
연간 배당액 : 2.19 달러 (주당 가격은 27.5달러입니다. )
월간 배당액: 평균 0.18 달러 수준 (실제로 입금될 때는 미국 배당소득세 15%가 제외됩니다. )
배당일: 매월 초 4~7일 사이

<참고> 유사한 고배당 월배당 미국 ETF: JEPI

NUSI와 다소 유사한 배당 수익률을 지급하는 JEPI ETF에 대한 정보 확인해보세요.

JEPI: 1년에 12번 배당주는 ETF 알아보기 (2021)

NUSI ETF 투자 전략

이어서 JEPI의 배당 전략 외에 ETF의 근본적인 투자전략에 대해 알아볼게요. 아래는 NUSI에서 추구하는 전략입니다. 실제 하락장 방어 등의 효과는 실제 가격을 좀 확인해봐야 할 것 같아요.

투자 운용 전략

기본적으로 액티브 운용 펀드입니다.
나스닥 100 인덱스 지수에 커버드콜과 프로텍티브 풋의 옵션을 혼합한 운용을 합니다.

운용전략의 효과

매월 인컴(income) 수익을 발생시킵니다.
하락장의 리스크에 대응할 수 있도록 합니다.

실제 주가가 하락장에서 어떻게 대응하는지 아래에서 이어서 확인해 볼게요.

NUSI ETF 주가 정보

이 ETF는 운용기간이 2년이 되지 않습니다. 하락장에서 대응을 하는지 성과를 판단하기에는 좀 기간이 짧습니다. 간단히 최근 기간별 수익률 확인해볼까요?

최근 1개월 : -5.6%
최근 6개월 : +0.63%
최근 1년: +5.39%
론칭 이후: +8.35%

코로나 하락장에서 얼마나 하락했는지 확인해 본 결과 약 10% 정도 하락했습니다. SPY 등이 약 30% 하락한 점과 비교하면 어느 정도 방어는 하겠어로 보입니다. 그러나 하락 이후 상승하지 못하고 횡보하는 모습인데요. 이는 옵션 투자로 인한 수익을 월 배당 수익으로 지급하기에 발생하는 현상으로 이해합니다.

NUSI ETF 보유 종목

NUSI ETF가 보유 투자하는 자산 및 회사들 대한 정보입니다

투자 자산 개수: 105개
Top 10 자산의 비중 : 51%

보유자산 Top 15 현황

나스닥 100의 대형회사 지수를 추종하기에 알만한 회사가 꽤 많습니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 구글, 엔비디아 등 유명 기술주는 다 들어가 있습니다. 그리고 중간에 옵션 비중도 있는데요. 콜 또는 풋 옵션을 통해 리스크를 조정하고 옵션으로 인한 수익금액으로 월배당을 지급하고 있는 걸로 보입니다.

NUSI ETF 장단점 정리

주의사항: 이 글은 투자 권유가 아니며, 투자에 대한 판단 및 책임은 모두 개인 스스로에게 있습니다.

NUSI 장점

고수익 배당률: NUSI ETF는 높은 배당으로 현금흐름을 만들고 싶은 분들께 적합해 보입니다.
월배당 수익: 연 단위가 아니라 월 단위로 지급하여 현금흐름을 만들 수 있습니다.

NUSI 단점

작은 ETF 규모: 2년이 안되었지만 아직 1조도 안 되는 규모의 소형 ETF인 점이 단점입니다. 거래 규모가 크지만 좀 부담스러울 수도 있겠죠.
가격 상승 제한: 수익은 배당도 있지만 가격 상승도 있을 수 있는데요. NUSI는 가격 상승 이익이 부족해 보입니다.
높은 수수료 비용: 배당수익률이 높지만 비용률이 0.68%로 꽤 높습니다. 배당수익률이 다소 줄어든다면 상당한 부담으로 작용할 수 있습니다.

NUSI의 장단점까지 확인해봤습니다. 본인의 투자 목표와 부합하는지 확인해보세요.