HNDL ETF: 배당목표수익률 7% 알아보기 (2021)

안녕하세요. 미국 배당주 및 배당 ETF 투자에 대한 인기가 높습니다. 배당이 안정적인 일 뿐 아니라 월 단위로 배당을 지급하는 주식도 많기 때문인데요. 오늘은 부동산 월세 처럼 배당받는 월배당 상품인 HNDL ETF에 대해 알아볼게요. 월 단위로 현금흐름 만들고 싶으신 분들은 확인해보세요.

• HNDL ETF 요약 정보
• HNDL ETF 배당 정보
• HNDL ETF 기초 정보
• HNDL ETF 주가 정보
• [참고] JEPI 월배당 ETF 정보 
• HNDL ETF 보유종목 정보

포스팅 제목/ HNDL ETF - 배당목표 수익률 7% 알아보기 (2021)

 

 

 

 

 

HNDL ETF 요약 정보

• 주가 상승보다는 배당수익을 안정적으로 연 7% 지급하기 위해 운용되는 ETF입니다.
• 배당 주기가 월 단위로서 월세를 받는 효과와 유사합니다. 월 배당액 10만 원을 실제 받기 위해서는 3600만 원 정도 원금이 필요합니다. 
• 펀드 오브 펀드로 배당을 지급하는 채권형 ETF에 70% 간접 투자, 주식형에 30%를 투자합니다. 
• 규모자체가 1.5조 원 수준으로 소형으로 시장에서 아주 높은 인기를 끌었다고 보기는 어렵습니다.
• 주가 수익률은 기대할수 없습니다. 물가 인상률을 겨우 따라잡는 수준
• 결론적으로 월배당 + 고배당 수익률을 목표로 하며 약간의 주가 수익률을 고려한다면 다른 월배당 ETF (예. JEPI)을 둘러볼 필요도 있어 보입니다.

 

HNDL ETF 배당 정보

먼저 배당 정보입니다. 월세처럼 얼마나 수익을 가져갈 수 있는지 확인해보겠습니다. 배당 정보는 배당수익률, 배당액, 배당주기 등을 살펴보도록 할게요.

• HNDL 배당수익률: 7.0% (웬만한 부동산 월세 임대 투자 수익률보다 높아보입니다.)
• 연 배당액 : 1.83$ (21년 11월 18일 기준으로 주가는 25.88$로 연 7%를 환산하면 1.83달러가 나오죠.) 
• 배당 주기: 월 단위 (매월 중순 16일 17일 정도에 지급되고 있습니다. )

hndl 배당 지급 이력

 

아래는 최근 지급된 월 배당 현황입니다. 월 단위로는 주당 0.15달러, 한화로는 200원이 조금 안 되는 돈이 배당되고 있습니다. 물론 세금 15%를 제외해야 합니다.  실제적으로 현금으로 들어오는 돈은 170원 정도 겠네요. (미국의 배당소득세는 15%입니다. )

 

참고로 한화 3600만 원 정도를 투자하면 연 7%를 기준으로 월 10만원 정도의 배당수익을 받을 수 있습니다. 3600만원 * 7% 배당수익률* 0.85(배당소득세 제회 실 수령액) / 12개월 = 10.2천 원입니다. 

 

HNDL ETF 기초 정보

이 ETF는 어떻게 높은 배당을 월 단위로 지급할 수 있을까요? 다소 기술적이지만 간단하게 ETF의 투자 전략 및 주요 정보에 대해 알아볼게요.

• 정식 명칭: Strategy Shares Nasdaq7 HANDL Index ETF
• 투자 운용 전략: 배당이 높은 펀드에 재투자하는 펀드 오브 펀드에 해당합니다.  주식을 직접 보유하는 유형이 아니라 다른 펀드에 투자하는 ETF인 거죠.  70%의 자산은 미국의 채권 인컴형에 투자되고, 30%는 주식형에 투자된다고 하네요. 30% 중에서 절반은 대형주에 절반은 다시 QQQ에 투자됩니다. 그리고 마지막으로 투자 자산에 대해 1.3배의 레버리지 투자를 한다고 하네요. 다소 복잡해 보입니다.
• 기억할 점은 이름에서 알 수 있듯이 배당수익률을 7%를 목표로 해준다는 점입니다. 목표이며 완전한 보장은 아닌 점 명심하세요. 

7% 수익률 설명 문구

 

• 운용사: Rational Capital LLC (소형 운용사로 보입니다. 가장 큰 규모의 ETF가 HNDL입니다)
• 운용 개시: 2018년 1월 (4년이 다 되어가지만 자산규모가 많이 쌓이지는 못했습니다. 최근에는 저금리, 그리고 주가가 불안정하니 다소 관심이 높아지고 있어 보입니다.)
• 투자 자산 규모: 한화로 1.5조 원 정도 됩니다. 미국 시장에서는 그리 크지는 않은 소형 규모입니다. 
• 연간 수수료: 0.97% (매월 자산을 리밸런싱하고 레버리지까지 사용하는 액티브 ETF로 비용이 높습니다.

 

HNDL ETF 주가 정보

배당을 목표로 하는 ETF들은 대부분 주가 수익률이 그리 좋지는 않습니다. 배당수익으로 대부분의 수익이 재분배되기에 가격 상승이 좋지 못한 이유죠. HNDL은 어떠한지 아래에서 확인해보겠습니다.

 

 

 

 

 

hndl etf 주가 추이

 

 

주가를 통한 수익은 기대하기 어렵습니다. 론칭 이후 가격 상승이 3% 정도로 보이는데요. 그래도 코로나 하락은 모두 만회하기는 했습니다.  이어서 유사한 월배당 인기 상품인 JEPI ETF와 주가 수익률을 비교해 볼게요. 

 

hndl vs. jepi 주가 수익 비교

 

 

HNDL보다 JEPI가 주가 수익률은 훨씬 좋습니다. 최근 1년 동안 23%의 수익을 보여줬습니다. 반면 HNDL은 3.1% 수준이고요. 

 

[참고] JEPI는 2020년 론칭된 신상 ETF입니다. 월배당을 6%대로 지급하는 액티브 ETF로 관심을 가져볼 만합니다. 아래 관련 포스팅도 참고해보세요. 

 

JEPI: 1년에 12번 배당주는 ETF 알아보기 (2021)

JEPI: 1년에 12번 배당주는 ETF 알아보기 (2021)

 

HNDL ETF 보유종목 정보

위에서 HNDL ETF는 펀드 오브 펀드, 즉 펀드에 재투자하는 ETF라고 말씀드렸죠. 그럼 어떤 ETF에 투자하는지 확인해 볼까요?

 

hndl 보유 펀드 현황

 

가장 높은 비중은 채권형 3개 그리고 4번째가 QQQ가 차지하고 있습니다. 배당 인컴형 ETF에 대한 비중이 상당한데요. VIG, QYLD 등 은 인기 높은 배당 ETF에 속합니다. 

 

VIG, SPYD, NOBL, DGRO, DGRW Top 5 미국 배당 ETF 비교 정리 

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투자 권유가 아니며 투자에 대한 결정 및 책임은 개인 스스로에게 있습니다.