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JEPI: 1년에 12번 배당주는 ETF 알아보기 (2021) 본문
주식투자에서 가격이 올라가면 좋겠지만 투자는 항상 하락 리스크가 있습니다. 미국 ETF 중에서 하락 리스크를 어느 정도 방어하고 장기적으로 상승시장도 따라가고, 또 월 단위로 배당도 주는 ETF가 있는데요. 오늘은 JEPI 미국 월배당 ETF 에 대한 자세한 정보 알아볼게요. 미국 ETF 투자로 배당 현금흐름을 만들고 싶은 분들 꼭 봐주세요.
- JEPI ETF 기본 정보
- JEPI ETF 월 배당 정보
- JEPI ETF 주가 수익 정보
- JEPI ETF 투자 전략
- JEPI ETF 보유 종목
- JEPI ETF 의견 정리
JEPI ETF 기본 정보
JEPI ETF의 기본 정보 먼저 확인해 볼게요. 운용사, 운용 개시 시점, 운용 규모, 비용, 펀드 유입 현황 등으로 ETF를 볼 때 필수적으로 알아야 되는 사항입니다. 아래서 자세한 사항 확인해보세요.
- 정식명칭 : JPMorgan Equity Premium Income ETF
- 운용사: JP 모건 ( 미국의 대표적인 금융사로 배 당귀 족주에 해당합니다.)
- 운용 개시: 20년 5월 20일 (이제 1년이 좀 좀 넘은 ETF입니다.)
- 자산규모: 4조 원 정도 (미국에 초대형 ETF SPY는 400조 원이 넘으니 큰 규모는 아닙니다.)
- 비용 : 0.35% (저렴한 비용은 아닌데요. 아래 설명드리겠지만 액티브 운용 ETF이기 때문입니다. )
- 펀딩 현황: 최근 1년 3.7 빌리언 달러 (최근 론칭되어 꾸준한 + 자금이 유입되고 있습니다. )
JEPI ETF 월 배당 정보
JEPI ETF에 투자하는 최대 이유는 높은 배당수익을 매월 월배당으로 주기 때문입니다. 배당정보는 꼭 알아야 하죠 아래서 배당에 대한 다양한 정보 확인해 보겠습니다. 현황은 2021년 10월 2일 현황입니다.
- 연간 배당수익률: 6.9% (일반적인 배당 ETF가 높아도 3~4%인점을 고려하면 아주 높아 보입니다. 참고로 배 당귀 족주 중에 배당수익률이 높은 주식은 AT&T가 7% 정도 지급하는 걸로 알고 있습니다.)
- 연간 배당액 : 4.12 달러 (현재 주가는 59.74달러입니다. )
- 월간 배당액: 평균 0.34 달러 정도 (실제로 입금될 때는 미국 배당소득세 15%가 제외된 금액이 입금됩니다. )
- 배당일: 매월 초 4~7일 사이
JEPI ETF 주가 수익 정보
앞서 말씀드린 대로 이 ETF는 운용기간이 1년이 다소 넘었습니다. 장기적인 성과를 확인하기에는 제한이 있고요. 최근 1개월 3개월, 그리고 1년간의 수익률 확인해볼까요?
- 최근 1개월 : -2.8%
- 최근 3개월 : 1.22%
- 최근 1년: 23%
JEPI ETF 투자 전략
이어서 JEPI의 배당 전략 외에 ETF의 근본적인 투자전략에 대해 알아볼게요.
낮은 변동성 + 월배당을 추구하는 전략
JEPI는 높은 배당과 적정한 수익을 추구하는 ETF입니다. 커버드 콜 방식으로 변동성을 줄이고 그리고 장기적으로는 S&P500과 유사한 수익을 추가하는데요.
즉 하락시장에서 방어를 한다는 거죠. 그리고 장기간 수익 목표 기간은 3~5년 정도입니다. 그 이하의 기간에서는 S&P500의 성장만큼 주가의 가격 상승이 나오지는 않습니다. 배당수익률은 유지하더라도요.
그렇다면 JEPI는 어떻게 안정적으로 고배당을 월 단위로 지급할 수 있을까요? 투자운용 전략에 대해 간단히라도 알 필요는 있습니다.
액티브 펀드입니다.
ETF의 운용방식은 두 가지가 있는데요. 액티브 vs. 패시브라고 하는 방식입니다. 시장을 추종하는 SPY, IVV, VOO, QQQ 등은 모두 패시브라고 보시면 됩니다. 시장을 따라가는 전략이죠.
반면 액티브 ETF는 이름 그대로 보다 활동적인 운용전략을 펼칩니다. 시장대비 높은 수익을 만드는 게 목표인 펀드입니다. 이렇게 운용에 대한 수고(노력)가 많이 필요하다 보니 (실제로 그런지는 잘 모르겠습니다) 일반적으로 비용 수수료가 패시브 보다는 높습니다. JEPI의 비용이 0.35%인 점이죠.
ELN (Equity linked note) 투자전략을 사용합니다.
기술적인 투자 전략이니 간단히만 짚고 갈게요. 이 전략은 채권과 같이 고정적 수익을 발생시키는 금융상품과 주식의 성과를 연동시킨다고 해요. 그리고 여기에서 추가적인 수익을 얻고자 하는 금융기법인데요.
일반적인 채권의 평균 이상의 수익을 내며 상승하는 장에서 올라가는데 제한은 없다고 합니다. 반대로 떨어지는 시장에서 하락폭은 어느 정도 방어하고요. 이론적으로는 좋은 전략 같습니다.
하지만 이러한 금융상품의 투자구조는 완벽하지 않기에 무조건 믿기보다는 꾸준하게 성과를 모니터링하면서 실제 전략이 시장에서 먹히는지 확인이 필요합니다.
이어서 JEPI의 보유종목에 대해 알아볼게요.
JEPI ETF 보유 종목
JEPI ETF가 투자하는 자산 및 회사에 대한 정보입니다
- 투자자산 수: 95개
- Top 10 자산의 비중 : 26%
- 보유자산 Top 15
위에서 얘기한 ENL 전략을 위한 equity, 채권, 현금자산이 먼저 눈에 띕니다. 그리고 나머지는 변동성을 낮추면서 S&P 500의 성과를 장기적으로 따라가기 위한 자산 들일 텐데요. 흥미로운 점은 구글, 마이크로 소프트, 아마존, 타깃 등은 과연 안정적으로 성장하는 회사로 평가받고 있는지입니다. TOP 15에 애플, 테슬라가 보이지는 않네요.
JEPI ETF 의견 정리
>>>주의사항이요. 이 글은 투자 권유가 아닙니다. 투자에 대한 판단 및 책임은 모두 개인 스스로에게 있습니다.
결론적으로 JEPI ETF는 월 단위로 배당으로 현금흐름을 만들고 장기적으로 상승 수익도 어느 정도 챙기시는 분들에게 적절한 ETF로 생각됩니다. 현재까지의 성과로는 수익도 시장 전체보다는 낮지만 상승하고 있고 배당도 7% 수준으로 지급하고 있습니다.
7% 수준의 배당을 얻기 위해 특정 주식에 투자하기보다는 시장에 폭넓게 투자하는 게 리스크 관리에서 유리해 보이네요. 그리고 장기적으로 하락장에서 방어하는 성과도 확인할 수 있다면 더 괜찮겠죠.
주의할 점은 장기적으로 S&P 500의 수익을 어느 정도까지 따라갈 수 있을지, 그리고 하락장에서 방어는 얼마나 할 수 있을지가 관건이겠습니다.
읽어주셔서 감사합니다. 아래 투자에 대한 더 많은 글 확인해보세요.
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